Менеджер банковского дела 2021 год

Важнейшим элементом клиентской стратегии банка является система персонального банковского обслуживания, широко применяемая в ведущих зарубежных банках. Это принципиально новый для России комплексный подход в предоставлении финансовых услуг. Важнейшим компонентом данного стиля являются персональные менеджеры по работе с клиентами, занимающиеся комплексным решением клиентских вопросов. Персональный менеджер исключает возможность и необходимость самостоятельно вступать во взаимодействие с разными подразделениями банка. Постоянный контакт персонального менеджера с конкретным клиентом позволяет банку быть ближе к клиенту, учитывать его индивидуальные потребности. Персональный менеджер координирует работу всех структурных подразделений банка в интересах клиента и обеспечивает принятие оперативного решения. Такой подход позволяет, с одной стороны, избежать бюрократических задержек, что нередко можно встретить в банках, а с другой — в полной мере использовать преимущества всего спектра услуг банка.

По желанию клиента персональный менеджер вместе с соответствующим подразделением банка изучает специфику и особенности финансовой деятельности клиента и, учитывая его потребности, разрабатывает индивидуальные схемы оптимизации управления активами и пассивами с применением разнообразных финансовых инструментов, оказывает содействие в реализации его финансовых проектов, а также разрабатывает индивидуальные тарифы и специальные условия обслуживания.

В функции персонального менеджера входит:

обеспечение организации централизованного повседневного взаимодействия клиента с банком по традиционным вопросам банковского обслуживания;
обеспечение взаимодействия клиента с банком по вопросам разработки и внедрения индивидуальных банковских продуктов;
оценка бизнес-проектов клиента и анализ участия банка в их реализации;
структурирование сделок и разработка индивидуальных форм обслуживания клиента с привлечением при необходимости холдинговых компаний;
разработка юридической, экономической и финансовой базы для внедрения банковских продуктов, а том числе нетиповых;
предоставление широкого круга информационных и консультационных услуг (в том числе но финансовым вопросам) с привлечением профильных специалистов банка.

Основная цель индивидуального персонального банковского обслуживания заключается в максимально эффективном использовании всех банковских услуг и его партнеров по холдингу и предоставлении клиенту комфортных и конфиденциальных условий сотрудничества. В банке для клиента нет такого привычного понятия, как «операционный зал». Деловое обшение клиента и персонального менеджера проходит в конфиденциальной обстановке в зале приема посетителей. Клиент имеет возможность получить в банке консультации по самому широкому спектру вопросов (экономических, финансовых, юридического характера) с привлечением в случае необходимости специалистов соответствующих отделов.

Содержание

Специалист в области банковского дела
Стоимость обучения по специальности
Онлайн заявка на обучение
Программа учебного курса «Специалист в области банковского дела»
Банковский менеджмент
Банковский менеджмент, его понятие и элементы
Что такое банковский менеджмент

Специалист в области банковского дела

Работать в банковской структуре интересно, ответственно и перспективно. Здесь необходимо понимать, что это порядок, точность и аккуратность. Московский институт профессиональной переподготовки специалистов предлагает пройти дистанционное обучение по программе: «Специалист в области банковского дела». Сегодня это направление включает в себя достаточно широкий спектр возможностей и обязанностей. Здесь и управление капиталом, ликвидностью, доходностью, выявление рисков, поддержка эффективности банка. Но главное – это работа с людьми. От умения быть понятным и ненавязчивым, зависит многое, но если вы еще и профессионал своего дела, который сможет разъяснить, подсказать, убедить – будет и результат. А результат зависит от вашей компетентности. Потому что успешный банковский менеджер – это гарантия того, что банк не обанкротится, не потеряет своих клиентов. При этом банк – это ваша стабильная заработная плата и возможности карьерного роста.

Стоимость обучения по специальности

Сроки обучения: 4 месяца

Старт учебных групп: 10 и 25 числа каждого месяца

График учебы: дистанционное обучения (свободный график)

Документ по окончанию обучения:

Диплом «О дополнительном профессиональном образовании» с присвоением новой квалификации.
Дает право на введения нового вида профессиональной деятельности.

Онлайн заявка на обучение

Программа учебного курса «Специалист в области банковского дела»

Дисциплины, указанные в дипломе:

Это интересно: Могут ли банки звонить в выходные дни 2021 год

Дисциплина	Количество часов
Основы менеджмента	35
Банковский менеджмент и маркетинг	55
Банковские электронные услуги	60
Стратегический менеджмент	50
Бюджетная система РФ	45
Микроэкономика	40
Экономический анализ	55
Финансовое планирование, анализ и контроль	55
Учет денежных средств и финансовых вложений	40
Организационное поведение и психология управления	30
Порядок организации и ведения переговоров	35
Конфликтология	40
Анализ хозяйственной деятельности	35
Налоговое планирование и прогнозирование	50
Итоговый междисциплинарный экзамен	5
Итоговая аттестация	10
Итого:	640 часов

Наш Институт поможет Вам получить профессию «Специалист в области банковского дела», которая откроет перед Вами новые перспективы, интересные профессиональные возможности и уверенность в завтрашнем дне. Почему стоит выбрать именно наш Институт? Мы предлагаем Вам современную программу дистанционного обучения, составленную с учетом квалификационных требований профстандарта; качественный и доступный учебный материал; диплом установленного государством образца после успешной сдачи итогового экзамена; удобную систему оплаты курса. Вам не обязательно ждать 1 — го сентября, чтобы приступить к занятиям. Набор на обучение в нашем Институте осуществляется 2 раза в месяц. Вам всего лишь необходимо заполнить заявку на обучение, оплатить обучение и приступить к занятиям. Наша программа подходит как специалистам, имеющим опыт в данной сфере, так и для новичков, которых хотят овладеть новой специальностью. И помните: с нашим Институтом будущее становится ближе!

По окончанию обучения выдается диплом
«о дополнительном профессиональном образовании» с присуждением квалификации
«Специалист в области банковского дела» (640 часов)

Банковский менеджмент

Банковский менеджмент, его понятие и элементы

Переориентация банковской деятельности со спекулятивного бизнеса в сферу реальной экономики требует организации системы внутреннего контроля всей деятельности банка. Поэтому в данный момент перед коммерческими банками на первый план выдвигается необходимость повышения качества банковского менеджмента и всех его составляющих: риск-менеджмента, финансового менеджмента, организации и маркетинга.

Банковский менеджмент — это система управленческих воздействий, производимых соответствующими организационными структурами, обеспечивающими непрерывность и своевременность движения кредитных ресурсов с целью достижения микро- и макроэкономических преимуществ.

К микроэкономическим целям относятся устойчивость банковского учреждения, сохранность и доходность ресурсов банка и его клиентов. Макроэкономические цели находятся в сфере стабилизации национальной денежной единицы, максимальной активизации использования материальных и денежных ресурсов в экономике. Качественный, эффективный и адекватный банковский менеджмент позволяет банку не только противостоять негативным макро- и микроэкономическим факторам, ведущим к банкротству, но зачастую адаптирует их к своим целям. Поэтому наличие в банке такого менеджмента является основным условием и гарантией его устойчивости и эффективной работы.

Банк как коммерческая организация ставит своей задачей получение прибыли, которая обеспечивает устойчивость и надёжность его функционирования и может быть использована для расширения его деятельности. Ориентация на прибыльность операций всегда связана с различными видами рисков, которые при отсутствии системы их ограничения могут обернуться убытками. Неэффективное управление рисками в банковской деятельности может привести учреждение к банкротству, а в силу его положения в экономике, к целому ряду банкротств, связанных с ним предприятий, банков и граждан. Поэтому любой банк при определении стратегии своей деятельности должен сформировать такую систему мероприятий, которая направлена на получение прибыли и одновременно максимально учитывает возможности предотвращения потерь при осуществлении банковской деятельности.

Успешное решение проблемы оптимизации соотношения «прибыльность-риск» при проведении кредитных операций банка во многом определяется применением эффективных приёмов банковского менеджмента.

Умение рисковать в разумных пределах — один из элементов культуры предпринимательства в целом, а банковской в особенности. Надежность управления банком определяется следующими характеристиками:

компетентностью руководства в стратегическом анализе, планировании, разработке политики и в управленческих функциях;
качеством планирования;
управлением рисками (кредитными, процентными, валютными);
управлением ликвидностью банка;
управлением человеческими ресурсами;
созданием систем контроля: аудит и внутренний аудит, мониторинг доходности, ликвидности рисков;
единой информационной технологией: комплексной автоматизацией документооборота, бухгалтерского учета, текущего анализа и контроля, стратегического планирования.

Совокупность перечисленных выше условий проявляется при реализации банковского менеджмента и его составляющих.

Банковский менеджмент — научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковской сфере.

Банковский бизнес ориентируется не только на получение прибыли, но и на обеспечение сохранности взятых взаймы денежных средств, т.е. на надежность и доверие вкладчиков. Банковский менеджмент состоит из двух крупных блоков:

управление финансово-экономической деятельностью банка (финансовый менеджмент);
управление персоналом.

Направления банковского менеджмента

Содержание банковского менеджмента составляют планирование, анализ, регулирование, контроль.

Общее планирование позволяет моделировать будущее банка, предусмотреть цели, сферу, масштабы и результаты его деятельности в соизмерении с источниками и затратами. Процесс планирования включает составление перспективных и текущих планов-прогнозов. Назначение этих документов состоит в том, чтобы обеспечить коллективу банка понимание общих задач, стратегии и тактики их выполнения, а также объективную оценку имеющихся ресурсов. Планирование определяет рамки, границы, в которых предстоит работать сотрудникам, показывает взаимодействие всех сторон деятельности банка через сводные показатели, даст возможность соотнести их выполнение с интересами коллектива посредством системы материального и других видов стимулирования труда. Планы позволяют определить направления поиска новых сфер и методов деятельности в условиях конкуренции на денежном рынке.

Планирование представляет собой многоуровневый процесс, охватывающий все подразделения банка и определяющий локальные и общие перспективы его развития. Результатом планирования является разработка бизнес-плана (сводного плана развития банка), а также оперативных планов по отдельным направлениям (кредитная, инвестиционная, депозитная, процентная, кадровая и другая политика).

Анализ направлен на оценку деятельности банка в целом и по отдельным направлениям на основе сравнения фактически достигнутых результатов с прогнозными, с результатами истекших периодов и с результатами лучших банков. Материалы анализа позволяют выявить положительные и отрицательные тенденции в развитии банка, потери, неиспользованные резервы, недостатки в планировании и неудачи в принятии решений.

Основу свободной аналитической работы банка составляет анализ данных баланса, проводимый в определенном разрезе. Главным направлением анализа является оценка динамики объемных показателей деятельности показателей банка: активов, депозитов, собственного капитала, кредитов, прибыли. Указанная оценка проводится в сопоставлении с аналогичными показателями других банков, что позволяет определить место (рейтинг) данного банка в системе российских коммерческих банков. Результаты такой аналитической работы могут быть полезны для выработки стратегии развития конкретного банка. Наряду с этим коммерческие банки осуществляют аналитические разработки по отдельным направлениям.

Регулирование в системе банковского менеджмента имеет определенные особенности, обусловленные наличием государственного надзора за деятельностью коммерческих банков. Учитывая, что банковская деятельность наиболее рискованная, вовлекающая в оборот крупные суммы «чужих» денег, государственное регулирование предусматривает ряд принципиальных требований к лицензированию банков, ограничению сфер их деятельности, достаточности капитала, ликвидности, формированию обязательных резервов. В связи с этим система внутрибанковского регулирования (саморегулирования) направлена прежде всего на соблюдение требований и нормативов, установленных органами государственного надзора.

Контроль в банковской деятельности подразделяется на внешний и внутренний. Внешний контроль осуществляют Центральный банк РФ и внешние аудиторы. Внутренний контроль организуется самим банком. Именно внутрибанковский контроль является частью менеджмента банка. Его функции выполняют менеджеры в соответствии с их полномочиями, а также органы внутреннего аудита. Главным назначением внутрибанковского контроля является создание оперативной системы обнаружения отрицательных тенденций и недостатков в деятельности банка для принятия мер по их устранению.

Внутрибанковский контроль взаимосвязан с внешним контролем и состоит в проверке соблюдения законодательных и нормативных актов Центрального банка РФ, внутрибанковских инструкций и правил, предписаний внешних контролирующих органов.

Функции и принципы банковского менеджмента

Банковский менеджмент является очень широкой дисциплиной, охватывающей методы анализа и управления всеми сферами деятельности банка, в связи с чем излагают два элемента банковского менеджмента:

Функции банковского менеджмента:

выбор долгосрочной стратегии банковской деятельности;
координация целей, управляющих воздействий и действий всех элементов системы управления;
организация технологического цикла банковской деятельности (формирование капитала, управление пассивами и активами и т.д.).

Принципы банковского менеджмента:

учет макроэкономических факторов и конъюнктуры финансового рынка;
учет нормативных требований Центрального Банка;
ориентация деятельности на рыночный спрос на услуги кредитный организаций;
оптимизация доходности и рисков банковских операций;
сочетание принципов централизации и децентрализации в управлении.

Несмотря на высокую степень регулируемости банковской деятельности каждый банк представляет собой самоуправляемую систему, имеющую собственное содержание.

Содержание процесса управления кредитной организацией:

постановка целей;
анализ управленческой деятельности;
прогнозирование;
планирование;
организация и регулирование деятельности всех подразделений банка;
мотивация деятельности персонала;

мониторинг (слежение), контроль и учет.

Виды банковского менеджмента

Виды банковского менеджмента:

стратегический (общий);
финансовый;
менеджмент персонала.

Стратегический (общий) менеджмент включает определение общей концепции развития кредитной организации, постановку целей и конкретных задач деятельности, разработку мероприятий по реализации поставленных целей, формирование оптимальной организационной структуры банка как фактора организации эффективной деятельности банка.

Финансовый менеджмент — управление финансово — экономической деятельностью банка.

Финансовый менеджмент включает:

управление капиталом;
управление активами и пассивами;
управление ликвидностью;
управление доходностью;
управление банковскими рисками.

Менеджмент персонала — управление трудовыми ресурсами на базе кадровой политики банка.

Что такое банковский менеджмент

Банковский менеджмент – система управления кредитной организацией как коммерческим предприятием. Банк аккумулирует сбережения юридических и физических лиц. Поэтому, помимо задачи получения прибыли, не меньшее значение имеет обеспечение сохранности средств кредиторов.

В банковском менеджменте принято выделять четыре составляющие.

Во-первых, планирование, которое позволяет заглянуть в будущее кредитной организации, предусмотреть цели, сферу, масштабы и результаты деятельности в соизмерении с источниками и затратами. Результатом банковского планирования должно стать создание общего бизнес-плана и отдельных оперативных планов по различным направлениям деятельности (кредитная, инвестиционная, депозитная, процентная, кадровая политика и т. д.).

Во-вторых, анализ, направленный на оценку деятельности банка. Сравнение достигнутых результатов в целом и по отдельным направлениям с планами и прогнозами.

В-третьих, регулирование, которое включает совершенствование организационной структуры банка, подготовку новых и доработку действующих инструкций, снижение объемов рисков по отдельным направлениям деятельности банка и всей кредитной организации в целом. В рамках регулирования происходит корректировка целей, приоритетов и методов осуществления банковской политики, определяются меры по совершенствованию кадровой политики, системы обучения персонала, организации внутрибанковского контроля.

В-четвертых, контроль, состоящий из внешнего, осуществляемого Центральным банком, и внутреннего, направленного на проверку соблюдения внутрибанковских инструкций и правил, предписаний внешних контролирующих органов.

Основные направления менеджмента банка:

– разработка банковской политики с конкретизацией по отдельным видам деятельности кредитной организации: депозиты, кредиты, инвестиции, услуги и т. д.;

– маркетинг банковских продуктов и услуг;

– управление активами и пассивами банка;

– управление собственным капиталом;

– управление кредитным портфелем;

– управление банковскими рисками.

Менеджмент банка – многогранная наука, в которой единых методов для всей кредитной системы не существует. Каждый банк вырабатывает собственную систему менеджмента, периодически пересматривает ее, приводит в соответствие с условиями на конкурентном рынке банковских услуг, а также корректирует в связи с изменениями законодательства.

Статья написана по материалам сайтов: professional-education.ru, www.grandars.ru, www.banki.ru.